个人理财顾问职业环境解析

　　麦可思调查数据显示，从事个人理财顾问的大学毕业生薪资较为丰厚：2009届从事该职业的本科毕业生半年后平均月收入为3231元，高职高专为2428元，分别比全国同届平均水平高出826元和538元。并且，该职业的从业门槛较低，2009届本科生从事该职业的专业对口率为52%，高职高专为34%，比全国同届平均水平分别低15个和23个百分点。从就业量来看，从事该职业最多的本科专业为金融学、国际经济与贸易等，高职专业为会计、市场营销、计算机信息管理等。
　　
　　个人理财顾问的真实职业描述一览
　　
　　从业者的工作要求
　　
　　TOP16 主　要　任 务
　　
　　1 分析由客户处取得的财务信息，制定计划，以达到客户的财务目标。
　　
　　2 回答客户关于财务计划和战略目标的细节问题。
　　
　　3 建立并维护客户关系，并在保持当前客户计划的基础上发展新的客户。
　　
　　4 定期会见客户，以决定他们的财政状况是否有变动。
　　
　　5 设计债务清算计划，包括清算优先权和时间顺序。
　　
　　6 为客户介绍并提供不同类型的服务，并承担个人财政顾问需执行的责任。
　　
　　7 为个人、团体介绍提供给大学生的财政服务项目，如贷款、奖学金。
　　
　　8 为客户收集信息进行指导，如银行账户、个人所得税、生命和残疾保险记录、退休金计划信息和遗嘱等。
　　
　　9 为客户推荐财务计划，或将客户交给能帮助他们执行计划的人士。
　　
　　10 面见客户，通过参考其当前的收入、支出、保险涉及范围、税收状况、财政目标、风险承受力等信息，帮助他们制定财务计划。